Commentaires sur : Affaire Bettencourt : Pourquoi Dexia ne pouvait pas refuser d’honorer un retrait de 500 000 €.

Par : bwied

bwied — Sun, 25 Jul 2010 13:41:45 +0000

Le titre de votre billet est « Pourquoi Dexia ne pouvait pas refuser d’honorer un retrait de 500 000 € ». A le lire, il devrait plutôt s’intituler « Pourquoi Dexia n’avait pas le droit de refuser d’honorer un retrait de 500 000 € ».

Il faut toujours se méfier de la différence entre ce que l’individu, a le droit de faire et ce qu’il fait, et ce d’autant plus s’il s’agit d’une banque. C’est d’ailleurs ce que sous-entend votre réponse à Adrien L. lorsque vous lui conseillez de consulter sa convention de compte.

Ceci étant dit, sur le fond, ne voyant pas l’intérêt qu’aurait eu Dexia à refuser ce retrait à une cliente aussi fortunée, je rejoins votre analyse et votre prudence vis-à-vis de l’info de Marianne.

Par : meal72

meal72 — Sun, 25 Jul 2010 08:19:55 +0000

il me semble que quelque soit le banquier, qu’il travaille chez Dexia ou au CRCA ou à la BNP paribas, dès qu’un retrait supérieur à 5000 euros est fait sur le compte d’un de ses clients, il a l’obligation réglementaire, de remplir un document interne, indiquant le nom et numéro de compte du client. Il doit également indiquer si il en a connaissance la destination des fonds. Ce document est archivé au siège régional de la banque. Il est naturellement consultable à la demande, par Tracfin ou la justice. Donc, le banquier de Me Bettencourt a du faire à chaque retrait espèce supérieur à 5000 euros, ces documents. Il est donc aisé à la justice de retrouver l’intégralité des retraits espèces effectués depuis 10 ans. CQFD.

Par : MortyTheReaper

MortyTheReaper — Sat, 24 Jul 2010 18:14:33 +0000

et si l’info n’était que partielle du genre, le délai de prévenance entre la demande de retrait et ledit retrait était trop court ( i faut bien un délai minimum de 24h pour 3 K€ alors pour 500K,e on peut admettre 5 jours? 10 jours). A vouloir faire dans le sensationnel certains journalistes ne prennent même pas la peine de conaître les règles applicables à la gestion des « comptes privés/gestion de fortune ».
Faire de l’écho n’est pas un travail de journaliste

Par : Jules

Jules — Sat, 24 Jul 2010 08:26:45 +0000

Les banques n’aiment pas les retraits en liquide parce qu’elles sont règlementairement tenues de conserver un stock de monnaie banque centrale — pièces et billets pour faire vite. Ce stock dépend des encours de prêts accordés. Dès lors, la baisse du stock oblige la banque à rationner ses crédits ou à se refinancer sur le marché monétaire. En clair, l’usage d’espèce par les particuliers influe directement sur son activité. Pas au niveau de 3000 € cependant ; ni même de 500000 €.

Les question qui vous ont été posée correspondent au devoir de vigilance en cas d’opération anormale (au regard de vos habitudes de compte). En revanche, les obstacles mis à votre demande sont des plus douteux. De même que les frais (vous devriez consulter votre convention de compte).

Par : Adrien L.

Adrien L. — Sat, 24 Jul 2010 08:01:45 +0000

imaginez que l’on vous refuse un retrait en liquide de 3000 € sur la seul foi de l’anormalité de la somme au regard du fonctionnement habituel de votre compte.

Eh bien, cela arrive… À moi-même, l’an dernier, lorsque j’ai voulu retirer – non pas 3000 mais 5000 €. Ma banque (dont je suis le client depuis 30 ans) n’a, bien sûr, pas catégoriquement refusé mais m’en a vigoureusement dissuadé. Après m’avoir soumis à un véritable interrogatoire auquel je n’ai par principe pas souhaité répondre, elle y a mis tellement d’obstacles et de conditions que j’ai finalement dû me résoudre à fractionner la somme en trois retraits un peu éloignés. Et encore, même pour cela, on m’a facturé des « frais » exorbitants.
Une mésaventure similaire est arrivée à ma mère, paisible vieille dame contemporaine de L. Bettencourt – mais beaucoup moins riche, naturellement !
Pour des raisons qui m’échapent (sécurité, peut-être), les banques font tout pour rendre les retraits en liquide compliqués et coûteux.

Par : Montjoye

Montjoye — Fri, 23 Jul 2010 13:08:45 +0000

« la banque Dexia aurait refuser d’honorer »

Argh…

Par : Jules

Jules — Fri, 23 Jul 2010 11:58:44 +0000

Peut-être, mais ce ne serait pas un refus. D’où mon appel à la méfiance sur l’information proposée.

Par : eudes

eudes — Fri, 23 Jul 2010 11:47:02 +0000

Peut-être que le banquier a seulement dit en substance : « si vous retirez 500 000 euros en liquide, je vais être obligé de vous signaler à Tracfin, alors vous devriez réfléchir avant de faire cela ».

Parce qu’évidemment, limiter le retrait à 100 000 euros en liquide reste parfaitement dans la norme acceptable et n’a aucune raison d’être déclaré à Tracfin…